关于理财产品相关要素信息变更的公告

尊敬的投资者：

根据产品运作需要，建信理财拟于2022年12月23日调整理财产品的收益分配和产品交易规则等要素，并明确相关事项，产品明细和调整内容具体如下：

一、产品明细

 （以下分别简称为安鑫按日、龙宝按日、建信宝1号、建信宝2号和天天利。）

二、产品调整要素

（一）调整产品收益分配规则

（二）明确产品份额净值

产品存续期内，产品的份额净值为1元/份。

（三）调整产品交易规则

取消以下产品非交易时间的赎回功能:

（四）调整申购赎回开放截止时间

（五）调整产品投资范围

调整产品：安鑫按日、龙宝按日、建信宝1号、建信宝2号、天天利

调整前：本产品募集资金投资于现金类资产、货币市场工具、货币市场基金和标准化固定收益类资产，具体如下：

1.现金类资产：包括但不限于活期存款、定期存款、协议存款等；

2.货币市场工具：包括但不限于质押式回购、买断式回购、交易所协议式回购等；

3.货币市场基金；

4.标准化固定收益类资产：包括但不限于国债、中央银行票据、同业存单、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、定向债务融资工具（PPN）、资产支持证券（ABS）、资产支持票据（ABN）等；

5.其他符合监管要求的资产。

调整后：产品投资范围具体如下：

1.现金；

2.期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；

3.剩余期限在397天以内（含397天）的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券；

4.银保监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具；

5.其他符合监管要求的资产。

（六）明确产品投资限制和投资策略

调整产品：安鑫按日、龙宝按日、建信宝1号、建信宝2号、天天利

明确产品投资范围、投资集中度、流动性资产比例、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限等限制要求。

明确产品采用积极管理型的投资策略，如久期策略、杠杆策略、类属配置策略、骑乘策略、套利策略等，在控制利率风险、尽量降低产品资产净值波动风险并满足流动性的前提下，力争提高产品收益。

（七）明确强制赎回费的收取方式

调整产品：安鑫按日、龙宝按日、建信宝1号、建信宝2号、天天利

1.在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当产品持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占产品资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时，产品管理人对当日单个产品投资者申请赎回份额超过产品总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用。

2.产品前10名投资者的持有份额合计超过产品总份额50%的，当投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占产品资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，产品管理人对投资者超过产品总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用。

三、关于产品收益分配规则调整时点，调整后投资者份额计算的说明

产品管理人调整产品收益分配规则后，产品收益将以分红转份额形式分配至投资者理财账户，投资者可于2022年12月23日查看调整后的持仓份额。

调整后投资者的持仓份额=调整基准日投资者持仓份额+调整基准日投资者待分配收益

调整基准日投资者待分配收益=调整基准日产品待分配收益*调整基准日投资者持仓份额/调整基准日产品总份额

投资者待分配收益的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位及之后数值舍去。因舍位产生的待分配收益余额进行再次分配，直到分完为止。调整基准日为2022年12月22日，产品管理人将于2022年12月23日对调整基准日产品待分配收益、调整基准日产品总份额进行公告。

以上调整事项于2022年12月23日生效，调整后的内容详见产品说明书。如您不同意上述调整，可于公告发布之日，至2022年12月21日产品交易结束前赎回建信宝1号、建信宝2号和天天利的全部份额（建信宝1号和建信宝2号为15:15，天天利为15:00），于2022年12月22日产品交易时间结束前赎回安鑫按日和龙宝按日的全部份额（安鑫按日为15:30，龙宝按日为15:00），2022年12月22日当日产品交易时间结束后，投资者无法进行赎回。

建信理财有限责任公司将本着勤勉尽职的原则持续为您提供专业化理财服务。

特此公告。

建信理财有限责任公司

2022年12月20日